網(wǎng)絡(luò)支付實(shí)名制意見征集今結(jié)束 大額交易將被監(jiān)督
2012年01月13日 18:33
中廣網(wǎng)深圳1月13日消息（記者陳亮） 據(jù)中國之聲《央廣新聞》報(bào)道，央行本月初發(fā)布《支付機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)管理辦法(征求意見稿)》，今天是征求意見的最后一天。在這份管理辦法中規(guī)定，今后互聯(lián)網(wǎng)支付賬戶將實(shí)行實(shí)名制，這意味著互聯(lián)網(wǎng)支付將正式步入“實(shí)名”時代。
互聯(lián)網(wǎng)支付指消費(fèi)者為了購買特定的商品或者是服務(wù)，依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)起一個支付的指令，最終實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移的行為。征求意見稿中明確，支付帳戶的開立必須實(shí)行實(shí)名制，支付機(jī)構(gòu)對客戶身份信息的真實(shí)性要負(fù)責(zé)。
實(shí)名制具體怎么理解？第一要求支付機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名的假名的支付帳戶，個人客戶申請開立支付帳戶的時候，支付機(jī)構(gòu)還應(yīng)該登記客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、聯(lián)系方式以及客戶有效身份證件的種類、號碼還有有效期限等等身份信息，并對所有基本身份信息的真實(shí)性要進(jìn)行審核。
除此之外，對于大額交易也有一些監(jiān)督行為，支付機(jī)構(gòu)在以下三種情況下必須保留客戶身份證件的復(fù)印件。第一種情況是個人支付帳戶單筆收付金額超過1萬塊錢，第二種情況是個人客戶開立所有的支付帳戶月收付金額累計(jì)超過5萬塊錢，第三種情況是資金余額連續(xù)10天超過5000塊錢。這三種情況下，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)該留存客戶身份證件的復(fù)印件。
此外，為了防范風(fēng)險(xiǎn)，按照意見稿的規(guī)定，客戶在同一支付機(jī)構(gòu)開立的所有支付帳戶還必須關(guān)聯(lián)銀行帳戶，支付帳戶的名稱應(yīng)該與銀行帳戶名稱保持一致。征求意見稿總體目的是要保證消費(fèi)者網(wǎng)上支付安全，防范金融機(jī)構(gòu)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。
（編輯：Stev）
