中國證監(jiān)會27日公布了《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展證券投資基金銷售業(yè)務(wù)指引(試行)(征求意見稿)》，并向社會公開征求意見。根據(jù)征求意見稿，第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者直接從事基金宣傳推介等基金銷售活動的，應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

　　證監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示，經(jīng)過多年發(fā)展，我國證券投資基金銷售市場已形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和獨立基金銷售機構(gòu)銷售為輔的多渠道銷售模式。但是，各渠道間發(fā)展很不平衡，獨立基金銷售機構(gòu)發(fā)展緩慢，基金銷售市場的良性競爭格局尚未形成。

　　近10年來，電子商務(wù)市場發(fā)展迅速，2011年中國電子商務(wù)交易總額高達5.88萬億元，同比增長29.2%，電子商務(wù)已經(jīng)廣泛滲透進入金融產(chǎn)品消費等領(lǐng)域。如2010年平安、安邦等多家保險公司集體入駐淘寶網(wǎng)開展保險產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)?；鸸芾砉镜然痄N售機構(gòu)自有網(wǎng)絡(luò)平臺受制于多種因素，業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，希望可以利用第三方電子商務(wù)平臺的用戶群和用戶體驗優(yōu)勢，提升自身的網(wǎng)上基金銷售業(yè)務(wù)能力。

　　“為進一步拓寬基金銷售渠道，維護基金投資人的合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等有關(guān)法規(guī)，起草了《業(yè)務(wù)指引》?！必撠?zé)人說。

　　負責(zé)人介紹，《業(yè)務(wù)指引》在內(nèi)容安排上，首先是明確基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求?！稑I(yè)務(wù)指引》要求基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)充分評估論證，制定相應(yīng)風(fēng)險管理和應(yīng)急處理制度，并事先向中國證監(jiān)會備案，其基金銷售活動應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，保證基金銷售結(jié)算資金和投資人信息安全，貫徹落實基金銷售適用性原則。

　　其次是規(guī)定了第三方電子商務(wù)平臺的資質(zhì)條件。鑒于第三方電子商務(wù)平臺為基金銷售機構(gòu)提供基金交易輔助服務(wù)信息系統(tǒng)，為保護基金投資人的合法權(quán)益，《業(yè)務(wù)指引》對第三方電子商務(wù)平臺的資質(zhì)條件進行了規(guī)定，要求第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者取得相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證3年以上，誠信記錄良好，最近3年未受到重大行政處罰或者刑事處罰，同時還對其網(wǎng)站接入地、內(nèi)部控制、信息系統(tǒng)和安全保障措施等方面提出了相關(guān)要求。

　　最后是明確了第三方電子商務(wù)平臺的業(yè)務(wù)邊界。為維護公平的市場競爭環(huán)境，《業(yè)務(wù)指引》明確規(guī)定第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者直接從事基金宣傳推介等基金銷售活動的，應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

    （編輯：Jesse）